坦然银走福清支走作恶遭罚 未按规定开展客户身份识别

  

(四)保证与其有代理相关或者相通营业相关的境外金融机构进走有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份新闻。

《金融机构客户身份识别和客户身份原料及营业记录保存管理手段》第二十二条规定:展现以下情况时,金融机构答当重新识别客户:

(三)客户姓名或者名称与国务院相关部分、机议和司法组织依法请求金融机构协查或者关注的作恶疑心人。、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相通的。

(二)客户走为或者营业情况展现变态的。

金融机构不得为身份不明的客户挑供服务或者与其进走营业,不得为客户开立匿名账户或者伪名账户。

(五)忤逆保密规定,泄露相关新闻的;

(七)拒绝挑供调查原料或者有意挑供虚幻原料的。

《金融机构客户身份识别和客户身份原料及营业记录保存管理手段》第十八条规定:金融机构答遵命客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、营业、走业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在。不息关注的基础上,应时调整风险等级。在。一致条件下,来自于逆洗钱、逆恐怖融资监管单薄国家(地区)客户的风险等级答高于来自于其异国家(地区)的客户。

(六)拒绝、窒碍逆洗钱检查、调查的;

前款。规定的详细实行手段由中国人。民银走会同中国银走业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定。

(四)与身份不明的客户进走营业或者为客户开立匿名账户、伪名账户的;

金融机构对。先前获得的客户身份原料的实在。性、有效性或者完善性有疑问的,答当重新识别客户身份。

(一)客户请求变更姓名或者名称、身份证件或者身份表明文件栽类、身份证件号码、注册资本、经营周围、法定代外人。或者负责人。的。

(三)在。办理营业中发现变态迹象或者对。先前获得的客户身份原料的实在。性、有效性、完善性有疑问的,答当重新识别客户身份;

《金融机构逆洗钱规定》第九条规定:金融机构答当遵命规定竖立和实行客户身份识别制度。

(一)对。请求竖立营业相关或者办理规定金额以上的一次性金融营业的客户身份进走识别,请求客户出示实在。有效的身份证件或者其他身份表明文件,进走核对。并登记,客户身份新闻发生转折时,答当及时予以更新;

《中华人。民共和国逆洗钱法》第三十二条规定:金融机构有下列走为之一的,由国务院逆洗钱走政主管部分或者其授权的设区的市优等以上派出机构责令限期改正;情节厉重的,处二十万元以上五十万元以下罚款。,并对。直接负责的董事、高级管理人。员和其他直接责任人。员,处一万元以上五万元以下罚款。:

客户由他人。代理办理营业的,金融机构答当同时对。代理人。和被代理人。的身份证件或者其他身份表明文件进走核对。并登记。

(二)未遵命规定保存客户身份原料和营业记录的;

中国人。民银走近日公布的走政责罚新闻公示外(福银罚字〔2019〕28、29号)表现,坦然银走股份有限公司福州福清支走存在。未按规定开展客户身份识别的作恶违规走为。中国人。民银走福州中央支走对。其处以人。民币35万元罚款。,并对。3名相关责任人。员处以人。民币8.5万元罚款。。

任何单位和私人。在。与金融机构竖立营业相关或者请求金融机构为其挑供一次性金融服务时,都答当挑供实在。有效的身份证件或者其他身份表明文件。

对。有前两款。规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人。员和其他直接责任人。员,逆洗钱走政主管部分能够提出相关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律责罚,或者提出依法作废其任职资格、不准其从事相关金融走业做事。

金融机构答当根据客户或者账户的风险等级,按期审核本金融机构保存的客户基本新闻,对。风险等级较高客户或者账户的审核答厉于对。风险等级较矮客户或者账户的审核。对。本金融机构风险等级最高的客户或者账户,起码每半年进走一次审核。 金融机构的风险划分标准答报送中国人。民银走。

金融机构有前款。走为,致使洗钱效果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款。,并对。直接负责的董事、高级管理人。员和其他直接责任人。员处五万元以上五十万元以下罚款。;情节稀奇厉重的,逆洗钱走政主管部分能够提出相关金融监督管理机构责令歇业整理或者吊销其经营应承证。

(四)客户有洗钱、恐怖融资运动疑心的。

(三)未遵命规定报送大额营业通知或者疑心营业通知的;

与客户竖立人。身保险、信托等营业相关,相符同的受好人。不是客户本人。的,金融机构还答当对。受好人。的身份证件或者其他身份表明文件进走核对。并登记。

(六)先前获得的客户身份原料的实在。性、有效性、完善性存在。疑点的。

《中华人。民共和国逆洗钱法》第十六条规定:金融机构答当遵命规定竖立客户身份识别制度。 金融机构在。与客户竖立营业相关或者为客户挑供规定金额以上的现金汇款。、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,答当请求客户出示实在。有效的身份证件或者其他身份表明文件,进走核对。并登记。

(一)未遵命规定履走客户身份识别做事的;

(二)遵命规定晓畅客户的营业主意和营业性质,有效识别营业的受好人。;

(五)金融机构获得的客户新闻与先前已经掌握的相关新闻存在。纷歧致或者相互矛盾的。

《金融机构客户身份识别和客户身份原料及营业记录保存管理手段》第七条规定:政策。性银走、商业银走、乡下配相符银走、城市名誉配相符社、乡下名誉配相符社等金融机议和从事汇兑营业的机构,在。以开立账户等手段与客户竖立营业相关,为不在。本机构开立账户的客户挑供现金汇款。、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且营业金额单笔人。民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,答当识别客户身份,晓畅实际限制客户的自然人。和营业的实际受好人。,核对。客户的有效身份证件或者其他身份表明文件,登记客户身份基本新闻,并留存有效身份证件或者其他身份表明文件的复印件或者影印件。 如客户为外国政要,金融机构为其开立账户答当经高级管理层的应承

走政责罚依据为《中华人。民共和国逆洗钱法》第十六条第二款。、第六款。规定,第三十二条第一款。第一项规定,《金融机构逆洗钱规定》第九条第一款。第一项、第三项规定,《金融机构客户身份识别和客户身份原料及营业记录保存管理手段》第七条第一款。,第十八条第一款。、第二款。,第二十二条第一款。第二、三、五项规定;《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文)第一章。

(七)金融机构认为答重新识别客户身份的其他情形。

posted on posted @ 19-06-13 08:15  :admin  阅读量:

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